हालाँकि, यह पाया गया कि कई निवेशकों, विशेष रूप से पुराने निवेशकों, जिन्होंने पैन या आधार के अलावा अन्य दस्तावेजों का उपयोग करके केवाईसी पूरा किया था, के रिकॉर्ड को मान्य नहीं किया जा सका। नतीजतन, इन निवेशकों से अपना केवाईसी दोबारा कराने का अनुरोध किया गया है।
हालांकि केवाईसी प्रक्रिया को दोबारा करना आसान प्रतीत होता है, निवेशकों, वितरकों और निवेश सलाहकारों ने केआरए के अंत में आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद भी अपडेट में देरी की सूचना दी है। प्रशांत महेश की ईटी रिपोर्ट के मुताबिक, केवाईसी स्वीकृत होने तक एएमसी नए निवेश के लिए आपके आवेदन को अस्वीकार कर सकता है। इस स्थिति से प्रभावित म्यूचुअल फंड यूनिटधारकों को असुविधा और निराशा हुई है जो नवीनीकृत केवाईसी आवश्यकताओं का अनुपालन करने की कोशिश कर रहे हैं।
म्यूचुअल फंड केवाईसी स्थिति की जांच कैसे करें
अपने म्यूचुअल फंड (एमएफ) की ग्राहक (केवाईसी) स्थिति की जांच करने के लिए, www.cvlkra.com पर जाएं और केवाईसी पूछताछ विकल्प चुनें। वेबसाइट आपको तीन संभावित परिणामों में से एक देगी:
1) केवाईसी सत्यापन: यदि आप यह स्थिति हासिल कर लेते हैं, तो आप पूरी तरह से अनुपालनशील हैं और अपने निवेश के साथ आगे बढ़ सकते हैं। केआरए एजेंसियों के आंकड़ों के अनुसार, लगभग 73% निवेशक इसी श्रेणी के हैं।
2) केवाईसी पंजीकृत: यह शर्त इंगित करती है कि निवेशक द्वारा प्रस्तुत केवाईसी दस्तावेजों को प्रदान किए गए दस्तावेजों के आधार पर सीधे सत्यापित नहीं किया जा सकता है। हालाँकि, ईमेल और मोबाइल नंबर जैसे पहलुओं को मान्य किया गया है, जिससे आप उन एमएफ में निवेश जारी रख सकते हैं जहां आपके पास पहले से ही निवेश है। यदि आप एक अलग फंड हाउस के साथ एक नया फोलियो खोलना चाहते हैं, तो आपको केवाईसी दस्तावेजों का एक नया सेट जमा करना होगा। लगभग 15% निवेशक इस श्रेणी में आते हैं।
डीमैट फॉर्म में म्यूचुअल फंड यूनिट रखने वालों के लिए यह एक फायदा है। वे किसी भी एएमसी के साथ डील करना जारी रख सकते हैं। हालाँकि, वे किसी अन्य मध्यस्थ के साथ खाता नहीं खोल सकते हैं।
3) केवाईसी होल्ड पर: यह शर्त उन मामलों पर लागू होती है जहां पैन-आधार सीडिंग पूरी नहीं हुई है, ईमेल और मोबाइल सत्यापन विफल हो गया है, या केवाईसी आधिकारिक तौर पर मान्यता प्राप्त दस्तावेज जैसे बैंक स्टेटमेंट या उपयोगिता बिल के बिना किया गया था। इस मामले में, निवेशक को पैन को चालू करने और केवाईसी प्रक्रिया को फिर से करने के लिए अपने आयकर रिकॉर्ड में ‘पैन-आधार सीडिंग’ को पूरा करना होगा। इस चरण को पूरा करने के बाद, निवेशक को अपना अद्यतन ईमेल और मोबाइल नंबर फंड हाउस के साथ साझा करना चाहिए और केआरए को एक परिवर्तन अनुरोध सबमिट करना चाहिए, जो फिर स्थिति को अपडेट करेगा। वर्तमान में, 12% निवेशक इस श्रेणी में आते हैं।
जबकि केवाईसी को पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस या वोटर आईडी जैसे आधिकारिक तौर पर मान्यता प्राप्त दस्तावेजों का उपयोग करके पूरा किया जा सकता है, वितरकों का मानना है कि केवाईसी के लिए आधार प्राथमिक दस्तावेज होना चाहिए। चुनौती तब उत्पन्न होती है जब केआरए पासपोर्ट में डेटा को क्रॉस-सत्यापित करने में असमर्थ होते हैं, जो केवाईसी स्थिति को मान्य होने से रोकता है। पैन जैसे अन्य विवरण को आयकर पोर्टल के माध्यम से सत्यापित किया जा सकता है, जबकि मोबाइल नंबर और ईमेल को ओटीपी के माध्यम से प्रमाणित किया जा सकता है।
एनआरआई सबसे ज्यादा दिक्कत इस बात से होती है कि उनके पास आधार कार्ड होना जरूरी नहीं है, वहीं कई लोगों के पास भारतीय मोबाइल नंबर नहीं है, जहां ऑथेंटिकेशन के लिए ओटीपी आता है। यह स्थिति एनआरआई निवेशकों को उनकी केवाईसी स्थिति के बिना ‘पंजीकृत’ श्रेणी में ले जाती है, जिसमें बदलाव की संभावना नहीं है। वितरकों ने एनआरआई को सलाह दी है कि जब भी वे किसी नए फंड हाउस में निवेश करें तो अपना केवाईसी पूरा कर लें। हालाँकि, इस बात को लेकर अनिश्चितता है कि क्या एएमसी “केवाईसी अनुमोदित” स्थिति के बिना नए फोलियो में निवेश स्वीकार करेंगे।